한투운용 TDF 시리즈, 평균 수익률 14.7%로 1위

[한국금융신문 전한신 기자] 한국투자신탁운용의 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’가 연초 이후 14.71%의 평균 수익률을 기록했다. 이는 국내 34개 타깃데이트펀드(TDF) 중 1위에 해당하며 전체 TDF 평균 수익률을 약 5%포인트(p) 상회하는 수준이다.

한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈는 2030·2035·2040·2045·2050·2055·2060 등 7개 은퇴 목표 시점(빈티지)으로 운용되고 있으며 평균 수익률은 TDF에 포함된 각 빈티지별 수익률을 평균해 산출됐다.

한투운용이 지난해 10월 출시한 해당 상품은 한국인의 생애 평균 소득을 바탕으로 자체 설계한 글라이드패스(Glide Path)에 따라 운용된다. 글라이드패스는 가입자의 은퇴 시점을 목표로 TDF 상품이 자동으로 자산을 배분할 수 있도록 설계한 곡선이다.

글라이드패스 설계에는 한투운용이 국내 자산운용사 중 최초로 공개한 ‘장기자본시장가정(LTCMA)’이 활용됐다. LTCMA는 40년 이상의 글로벌 경기 사이클을 분석한 결과물로 달러·원화 투자자를 위한 장기투자 잠재 수익률과 위험 분석이 담겼다.

박희운 한투운용 솔루션본부장은 “장기시장 전망에 따르면 원화 투자자는 환노출한 글로벌 주식과 국내 채권으로 포트폴리오를 구성하는 것이 가장 효율적”이라면서 “한국투자TDF알아서ETF포커스펀드는 분산투자 효과를 높이기 위해 미국 대형 성장주와 국내 채권에 집중투자하고 있다”고 설명했다.

한편 TDF는 투자자의 은퇴 예상 연도를 목표 시점으로 설정하고 해당 시점까지 자산을 알아서 운용해 주는 연금 특화 상품이다.

전한신 기자 pocha@fntimes.com