금감원, 증권사 부동산PF 리스크·자산운용사 부동산펀드 점검 강화

[한국금융신문 정선은 기자] 금융감독원이 올해 증권사 부동산 PF(프로젝트파이낸싱) 사업장 리스크 점검과 관리를 강화한다.

자산운용사의 부동산 펀드도 만기 상환 시기 등을 감안해 점검에 고삐를 조인다.

아울러 단기 성과에 치중하지 않도록 금융투자업권 성과보수 체계 점검에도 주력한다.

금융감독원(원장 이복현닫기이복현기사 모아보기)은 16일 오후 3시 여의도 금감원에서 증권사, 자산운용사, 부동산신탁사 및 금융투자협회 관계자 등 약 270여 명이 참석한 가운데 '2023년 금융투자 부문 금융감독 업무설명회'를 개최했다.

금감원은 작년 하반기 증권사 리스크 발생 원인에 대한 종합진단 결과를 바탕으로 리스크관리 중장기 로드맵을 마련하는 한편, 부동산 익스포저 관리를 강화하고, 증권사 유동성, 자기자본 규제개선을 검토하기로 했다.

단기금융시장 안정화, 증권금융 자금공급 기능 강화 등도 로드맵에 담기로 했다.

증권사 부동산 익스포저에 대한 리스크 관리를 강화하고, NCR(순자본비율) 규제 개선도 추진한다.

증권사 부동산 PF 사업장 리스크 점검 및 관리에 힘을 싣고, 자산건전성 분류 및 충당금 적립 적정성도 들여다보기로 했다.

자금시장 경색 시 자금 미스매치를 최소화 할 수 있는 유동성 규제 체계 정비에도 힘을 싣는다.

금융투자회사가 지속가능한 성장 기반을 확보할 수 있도록 펀드심사 전담부서(펀드 신속심사실) 신설, ATS(대체거래소) 인가 심사 및 정착 지원, 자산운용산업 경쟁력 강화를 위한 개선방안 마련 등에서 적극 지원하기로 했다.

신뢰할 수 있는 투자환경 조성 차원에서 리서치보고서 객관성 제고를 위해 독립리서치회사(IRP) 제도 도입을 검토한다.

글로벌 정합성 제고를 위해 외국인 투자제도를 개선하고 외국인투자관리시스템(FIMS) 전면개편을 추진할 예정이라고 제시했다.

증권사 리스크관리 실태 점검 및 고도화된 자산운용 상시감시시스템 운영 등 잠재위험요인에 대한 상시감시를 강화할 계획을 세웠다.

특히 단기 성과에 치중해 발생하는 도덕적 해이 방지를 위해 성과 보수 체계 등 적정성 점검을 강조하며 협조를 요청했다.

자산운용 시장 리스크 요인 선제 관리에도 중점을 둔다.

부동산 펀드 만기 상환, 투자자 피해 여부 점검을 강화하고, 부동산 신탁회사 토지신탁 위험 분석 및 상시 모니터링 체계도 구축한다.

대체투자 펀드 확대에 따른 리스크 모니터링에도 고삐를 조인다.

일반사모운용업 신규 진입 대주주의 적격성 확인방안을 마련해 건전한 사모펀드 시장 육성에도 힘을 싣기로 했다.

금감원 업무 설명회는 코로나 상황으로 지난 2020~2022년 온라인으로 개최됐고, 올해 4년 만에 대면 오프라인 형식으로 실시됐다.

함용일 금감원 부원장은 이날 설명회 인사말씀에서 "금융투자 부문에서는 자본시장 리스크에 대한 체계적 진단 및 적시 대응과 금융투자업 경쟁력 강화를 위한 지원을 중심으로 감독 및 검사 업무를 추진할 계획"이라고 밝혔다.

정선은 기자 bravebambi@fntimes.com