KB국민은행은 펀드 뿐 아니라 연금까지 최적의 자산포트폴리오를 제공하는 AI기반 '케이봇쌤(KBotSAM)'을 운영하고 있다.
KB스타뱅킹 앱에서 사용 가능한 '케이봇쌤'은 24시간 이용이 가능해 시간애 구애받지 않고 자산을 관리할 수 있다.
로보어드바이저는 다양한 변수를 분석, 고객에게 최적의 투자 포트폴리오를 제공해주는 서비스다. KB국민은행 '케이봇쌤'은 최적의 포트폴리오를 제공하기 위해 다양한 변수를 고려한다.
'최적 모델포트폴리오'를 도출했더라도 고객이 '보유한 포트폴리오'와 비교 분석하고 그 결과에 따라 자산 비중 조절, 투자상품 변경 등 리밸런싱 거래까지 한번에 가능하다.
케이봇쌤은 같은 KB금융그룹 계열사 KB자산운용에서 자체 개발한 AI알고리즘을 로보어드바이저 서비스에 사용하고 있다. 투자성향 뿐 아니라 투자지역, 투자금액, 기존고객의 투자이력 등 다양한 변수를 사용해 고객에게 가장 적합한 최적의 포트폴리오, 3~7개 추천상품을 제안한다.
'케이봇쌤'의 차별된 점은 퇴직연금을 '복수 포트폴리오'로 운영한다는 점이다.
퇴직연금을 포트폴리오를 관리해주는 '연금 케이봇쌤'은 한 계좌 내에서 안정형, 공격형 둘 중 하나만이 아닌 퇴직연금 내에서 안정형, 공격형을 섞어서 포트폴리오로 운용할 수 있다. 예를 들어 퇴직금은 안정형 포트폴리오로, 매월 적립금은 공격형 포트폴리오로 멀티MP 운용하는 식이다.
멀티 포트폴리오 투자와 함께 포트폴리오와 개별 상품을 조합, 나만의 포트폴리오 운용도 가능하다. 포트폴리오 30%, 개별펀드 20%, 정기예금 50% 등 혼합 운용이 가능하다.
영업점에서 전문가의 상담을 받고 싶은 고객을 위해 온라인와 오프라인을 연계하기도 했다.
영업점을 방문하면 전문가와 함께 포트폴리오를 설계하고 이를 인터넷 또는 모바일로 간편하게 실행할 수 있다.
전하경 기자 ceciplus7@fntimes.com
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