이 펀드는 2010년 또는 2020년에 은퇴하거나 은퇴를 바라는 50대와 40대 고객을 대상으로 한 펀드다.
투자자는 별도의 투자방식결정 없이 전문가를 통해 투자 목표 기간만을 정하면 된다.
이에 따라 초기엔 수익의 극대화를, 목표일이 다가올수록 원금 및 이익 보존을 추구할 수 있다는 것이 은행측 설명.
펀드 투자 초기엔 주식 위주의 공격적인 투자로 수익률을 극대화 시키고 만기시점에 이르면 주식 투자 비중은 점차 줄이고 채권 및 머니마켓 자산 등 안전자산에 대한 투자 비중을 늘려 위험 및 수익이 보존되도록 관리한다.
펀드가 자동으로 전환되는 시점에 수수료가 발생하지 않아 개인이 평생 적립식 펀드 등에 투자하는 것보다 비용을 크게 절감할 수 있다고 은행측은 강조했다.
원정희 기자 hggad@fntimes.com
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